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2019银行从业考试《法律法规》+《个人理财》考前冲刺题练习及解析(18)

2019-05-23 20:13:11   中公金融人网   来源:银行从业资格考试网

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2019年上半年银行从业资格考试定于6月1、2日,目前考试已进入倒计时阶段,中公名师整理了考前冲刺试题练习及解析,供大家参考。

单选题

1.下列行为中,违反银行业从业人员职业操守关于"信息保密"规定的是( )。

A.出于好奇向其他同事打听客户个人信息

B.与本行专家讨论某股票的走势

C.向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的资料

D.依法向有权机构提供客户账户信息

2.某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

A.内部流程 B.系统 C.外部事件 D.人员

3.在信用活动中起着主导作用的金融机构是( )。

A.中央银行 B.商业银行

C.投资银行 D.政策性银行

4.根据《关于查询、冻结、划扣企事业单位、机关、团体银行存款的通知》,可以依法查询、冻结、扣划单位存款的执法机关不包括( )。

A.财政部 B.人民法院 C.人民检察院 D.公安机关

5.商业银行的信贷业务不应集中于同一行业、同一区域,这种风险管理策略是( )。

A.风险对冲 B.风险分散 C.风险转移 D.风险补偿

 

参考答案

1.【答案】A。解析:我国《银行业监督管理法》规定,银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案,在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息。从业人员的下述行为是明显违反了本条的规定:出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息。故本题选择A。

2.【答案】D。解析:某支行柜员由于在办理业务时操作不当而造成短款20万元,给银行造成了操作性风险,而这种操作风险是由于银行内部员工操作失误而造成的。

3.【答案】B。解析:商业银行是指能够吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多种业务,以盈利为主要经营目标,经营货币的金融企业,商业银行在银行体系中占有重要的地位,在信用活动中起着主导作用。

4.【答案】A。解析:根据《关于查询、冻结、划扣企事业单位、机关、团体银行存款的通知》,人民法院因审理或执行案件,人民检察院、公安机关因查处经济违法犯罪案件,需要向银行查询企业事业单位、机关、团体与案件有关的银行存款或查阅有关的会计凭证、帐簿等资料时,银行应积极配合。查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的"协助查询存款通知书",由银行行长或其他负责人(包括城市分理处、农村营业所和城乡信用社主任。下同)签字后并指定银行有关业务部门凭此提供情况和资料,并派专人接待。查询人对原件不得借走,需要的资料可以抄录、复制或照相,并经银行盖章。人民法院、人民检察院、公安机关对银行提供的情况和资料,应当依法保守秘密。

5.【答案】B。解析:风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法,也就是"不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里"。商业银行的业务不应过多的集中于同一客户、同一行业或者同一区域,通常银行可采取限额管理的方法,避免风险敞口的过于集中。

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