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2019银行从业考试《法律法规》+《个人理财》考前冲刺题练习及解析(14)

2019-05-22 20:57:38   中公金融人网   来源:

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2019年上半年银行从业资格考试定于6月1、2日,目前考试已进入倒计时阶段,中公名师整理了考前冲刺试题练习及解析,供大家参考。

多项选择题

1.关于交易所上市基金的特征,下列说法正确的有( )。

A.它可以在交易所挂牌买卖,投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券

交易所直接买卖 ETF 份额

B.ETF 基金是指数型开放式基金, 但与现有的指数型开放式基金相比, 其最大优

势在于,它是在交易所挂牌的,交易非常便利

C.其申购赎回也有自己的特色,投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎

回 ETF,而不是现有开放式基金的以现金申购赎回

D.ETF 与现有的开放式基金有本质的区别

E.ETF 基本是指数型封闭式基金

2.另类理财产品投资的优点包括( )。

A.另类投资多属于新兴行业或领域

B.具有潜在高收益的可能

C.与传统产品及经济周期的相关性较低

D.有助于提高投资组合的抗跌性和抗周期性

E.与宏观经济周期相关性较高

3.在进行另类资产投资时,需承担的风险有( )。

A.市场风险

B.投机风险

C.小概率事件并非不可能事件

D.损失即高亏的极端风险

E.周期风险

4.理财师的工作流程可概括为( )。

A.接触客户,建立信任关系

B.明确客户的理财目标

C.制订理财规划方案

D.后续跟踪服务

E.理财规划方案的执行

5.理财师在与客户的接触中要经历( )的阶段。

A.发现潜在理财客户

B.通过接触发现需求

C.相互认可

D.确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

E.后续跟踪服务

答案解析

1.【答案】ABC。 解析:从本质上看,ETF 属于开放式基金的一种特殊类型,所以 D 项说法有误;ETF 基本是指数型开放式基金,所以 E 项说法有误。

2.【答案】ABCD。 解析:另类投资的优点:另类投资多属于新兴行业或领域,具有潜在高收益的可能;与传统产品及经济周期的相关性较低,有助于提高投资组合的抗跌性和抗周期性;而与传统资产或宏观经济的相关性较低。

3.【答案】ABCDE。 解析:在进行另类资产投资时,除需承担传统的信用风险、市场风险和周期风险等风险外,还有如下几个方面的风险:投机风险;小概率事件并非不可能事件;损失即高亏的极端风险;另类资产损毁风险。

4.【答案】ABCDE。解析:理财师的工作流程可概括为以下几步:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。

5.【答案】ABCD。 解析:一般销售流程其实就是寻找、接触潜在客户,把潜在客户转化成客户的过程;理财师的工作基本也要经历这样的阶段,即发现潜在理财客户、通过接触发现需求和相互认可,然后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系。

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